O sucesso de sua empesa necessita de muita organização. É dessa forma que você garantirá a sobrevivência dos negócios e, lógico, o mais importante: irá permitir que essa organização lhe garanta retorno financeiro. Entre as inúmeras ferramentas de gestão financeira, uma essencial é o fluxo de caixa.
É ele que ajudará a registrar as entradas e saídas, planejando ações e mantendo o controle saudável da vida financeira do seu negócio. Ainda não está claro porque investir no fluxo de caixa? Siga conosco e aprenda!
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa nada mais é que o planejamento financeiro de uma empresa. Ele registra as entradas e saídas, sendo que o saldo desta equação é o que chamamos de recursos disponíveis, estejam eles em caixa ou aplicados em conta.
O pleno controle do fluxo de caixa lhe dá total autonomia para planejar o funcionamento do seu negócio. É o planejamento que faz toda a diferença nas decisões tomadas e que impactam diretamente no sucesso – seu e de sua empresa.
O fluxo de caixa é o registro diário para entradas e saídas. Nele você verifica se existe déficit ao final de um período, se o lucro foi acima do esperado, estabelece um calendário de pagamento e dos recebíveis previstos, projeta crescimento e até mesmo define os novos rumos para o seu negócio, entre outros pontos.
Como organizar o fluxo de caixa
O controle do fluxo de caixa pode ser feito mediante o uso de uma planilha de Excel ou com programas específicos que dão todas as ferramentas necessárias para a boa gestão de sua empresa. Não abra mão de contar com um contador de confiança. Essa assistência é imprescindível.
Quais as vantagens do fluxo de caixa?
O fluxo de caixa viabiliza o planejamento de sua empresa. O controle absoluto dos recebíveis e das contas a pagar ajuda você a definir estratégias que garantem o sucesso em seus negócios. Vamos ver em detalhes as principais vantagens de usar essa ferramenta.
Garante uma visão realista da situação financeira
O empreendedor pode ter uma visão distorcida sobre a condição de sua empresa quando olha apenas para o dinheiro que entra das vendas.
Picos de vendas ou vencimento de contratos renovam os ânimos e criam a impressão de que há dinheiro sobrando, mas são momentâneos. Por isso, o fluxo de caixa é tão importante para fazer um controle sustentável da sua empresa.
Permite que você tome decisões em tempo hábil
Com a análise do fluxo de caixa, você pode fazer diagnósticos mais precisos do que está acontecendo em sua empresa.
Se identificar uma série de saldos negativos, por exemplo, pode partir para a investigação das possíveis causas. Qual seria a causa? Inadimplência ou insucesso de um produto ou serviço? O cliente está sendo impactado da maneira ideal?
A mesma lógica se encaixa para prazo de entrega de produtos e prazo de pagamento. Se você não se organizar neste sentido e não criar uma sistemática coerente e padronizada, certamente o fluxo de caixa de sua empresa será afetado.
Algo que precisa ficar claro é que os valores recebidos e os pagos não se repetem e por isso é natural que um mês seja melhor ou pior do que o outro. Por isso, faça o planejamento adequado, organizado, visando uma boa gestão. Imagina não ter recursos suficientes para honrar todos os compromissos? Por isso, evite surpresas.
Permite o cumprimento de todas as obrigações fiscais
O empresário não deve abrir mão de uma boa gestão das obrigações relacionada a impostos – ainda mais no Brasil, onde a empresa é tão sacrificada para o recolhimento de tributos. Com o fluxo de caixa, você evita o acúmulo de contas e garante pontualidade das contas.
Evita o desperdício e pagamentos desnecessários
Organize as contas de sua empresa. Documente o que foi pago e o que deve ser pago. Isso facilita a organização e otimiza o uso de recursos da empresa. Pense que sobrando dinheiro, você terá recursos para investir no que for necessário para ampliar o alcance de sua empresa.
Como organizar o fluxo de caixa de sua empresa?
Por mais que os números nem sempre se repitam, o fluxo de caixa prevê que as despesas são sempre certas. O que pode variar são os valores empregados para o cumprimento das contas vencidas ou a vencer. Improvável mesmo são os recebíveis, porque estes dependerão muito da performance do seu negócio.
Organizar seus registros, criar uma rotina, elaborar bons relatórios e ter auxílio da tecnologia são os passos importantes para você fazer fluxo de caixa e aprimorar a gestão financeira de sua empresa.
Organize contas a pagar e a receber
Faça uma organização bem feita das contas a pagar e das contas a receber. Registre os compromissos já assumidos e os recebíveis.
As despesas e os recebíveis têm naturezas variadas. Para ajudar na visualização, você pode agrupar esses registros em categorias. No caso das despesas, você pode organizá-las em:
- materiais e insumos;
- investimentos;
- folha de pagamento;
- impostos e tributos;
- serviços e operações.
Os recebimentos podem ser divididos em:
- vendas;
- financiamento;
- serviços/outros.
Você deve confiar sempre a contabilidade de sua empresa para um especialista. A organização do fluxo de caixa é apenas uma etapa do bom planejamento de sua empresa. Saiba que por traz de um negócio de sucesso você precisará de um contador para simplificar a organização de notas, folha de pagamento, impostos a pagar, compromissos bancários, etc.
Lembra de quando foi citado o uso de programas específicos? Sem dúvidas, os programas são úteis. Mas jamais abra mão de um especialista por perto. E procure alguém de sua confiança para organizar a gestão de sua empresa.
Rotina de organização do fluxo de caixa
A organização do fluxo de caixa não é uma ação esporádica. Exige pontualidade e disciplina para que seja um ato constante e frequente.
Você pode organizar suas tarefas em níveis diários, semanais e mensais, de acordo com as dicas a seguir:
- tarefas diárias: organize as despesas do dia anterior, registrando os pagamentos que precisam ser realizados e salvando seus documentos;
- tarefas semanais: verifique o andamento das operações da semana anterior e, a partir dele, prepare-se para o mês;
- mensais: analise seus relatórios e o seu planejamento.
Por que o fluxo de caixa é necessário?
O fluxo de caixa é importante para manter todas as obrigações de sua empresa em ordem. Você controla notas fiscais, pagamentos de impostos, obrigações que precisam ser cumpridas para a boa gestão da empresa, pagamentos diversos e o controle absoluto do que será recebido.
Nesse sentido, com um bom fluxo de caixa, além de todas as vantagens que citamos aqui, você também ajuda seu contador a cuidar da saúde financeira do seu negócio.
Não existe muito segredo. O negócio é começar a pôr a mão na massa para fazer a melhor gestão possível dos recursos de sua empresa. Com toda a organização de dados necessária.
Consequências da boa gestão de sua empresa
O proprietário pode antecipar algumas decisões importantes para a empresa, como:
- a redução de despesas sem o comprometimento do lucro;
- o planejamento dos investimentos;
- a organização de promoções para desencalhe de estoque;
- o planejamento de solicitação de empréstimos;
- a negociação para dilatar prazos com fornecedor
- e outras medidas para que dificuldades financeiras possam ser evitadas ou minimizadas.
Organize o fluxo de caixa de sua empresa
Este artigo foi suficiente para tirar algumas dúvidas importantes para você? Atente-se ao básico: organize tudo o que precisa ser pago e tudo o que precisa ser recebido. Fique de olho nos prazos. Feito isso, tudo se torna muito mais fácil.
Em caso de dúvida, procure um especialista na área. Um contador de sua confiança vai lhe auxiliar no que é mais importante. De resto, não tem erro, desde que você demonstre comprometimento e pontualidade.
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